質問者

闇金業者の詐欺的な手口について目立ったものはありますか?

奥野弁護士奥野正智司法書士

キャンセル料請求をされている方が目立ちます。
また、融資をする条件と称して、携帯端末や銀行口座を送付させる手口もあります。

正野弁護士正野嘉人弁護士

携帯電話、電話固定番号、フリーダイヤル番号、銀行キャッシュカードなどを申込をしてきた者から搾取するケースが目立ちます。

「信用情報に傷が付いている為、融資が出来ない、携帯電話が契約出来れば信用情報が回復するので契約に行って下さい。費用はこちらが全て出します」

「貴方への融資、返済は貴方のキャッシュカードで行います。当方は貴方のキャッシュカードを預かり、融資の際はそのキャッシュカードで預入をしますので、貴方は通帳と印鑑で引き出しをして下さい」

という文句が良く使われています。

携帯電話、電話固定番号、フリーダイヤル番号、銀行キャッシュカードなどを「買い取ります」又は「一時預かります」などと言って搾取しているのです。

闇金に騙された被害者としての側面もあるかも知れませんが、これらは全て電話会社、銀行に対する詐欺罪となり違法行為となるだけでなく、闇金が全国の被害者への連絡先に使われる、返済先に使われる事になり、闇金業者に加担する事になります。

キャンセル料請求

キャンセル料請求について

闇金業者とは知らずに融資の申し込みをしてしまった場合や、知っていながら申し込んだもののやはり怖くなった等の事情から、一度申し込んだ融資を途中でキャンセルする事があります。この時点では実際の融資を受けた訳ではないため問題ないかと思うかもしれません。

しかし闇金はこういった場合、相手に対してキャンセル料の請求をしてくる事があります。キャンセルをするためにはキャンセル料として数万円を支払えなど、常識的な契約ではありえないような要求をしてきます。

キャンセル料請求は支払うと今後も請求される

ここで要求に応じてしまえばすぐに金を支払う相手とみなされ、後々に渡って金銭の要求を繰り返されるリスクが生じます。そのため基本的には無視をする事によって取り立て被害が沈静化するのを待つのが最善ですが、もしもこの時口座情報を登録してしまっていた時には要注意です。押し貸し被害に遭ってしまい、より深刻な状況へと陥るケースも考えられます。

渡している個人情報によっては会社や家族へと被害が拡大する

緊急連絡先を渡している場合にも同様に、家族や会社への二次被害が発生する場合があるため個人情報の提示には警戒しておかねばなりません。この様な事態に陥った場合には早めに闇金対応を得意としている法律家に相談しましょう。

事前に伝えられていた利息と異なる高利の請求

闇金はそもそも違法な高金利で知られていますが、中には申し込みの際に聞かされていた利息とは明らかに異なる金利を請求されることがあります。発生した分の利息を払ってもまだ不足があると言いがかりを付けられ、あり得ないような高金利で借金がかさ増しされていく事になります。

携帯電話、固定電話番号、フリーダイヤル番号の騙し取り

顧客に対して携帯電話を譲渡させる行為は闇金業者が良く使う手口です。

顧客の名前で契約させたスマートフォンなどを闇金が指定する住所に郵送させますが、これは携帯電話会社に対する詐欺行為に該当するだけではなく、闇金が手にした携帯電話はほぼ間違いなく犯罪に使用されます。闇金が融資を行う際の営業用に使う他、振り込め詐欺などの電話をその形態で行うこともあります。
顧客にこのような譲渡をさせるため、闇金は利息の返済をチャラにしてやるなどと条件を付ける場合があります。

あるいは携帯を送付すれば見返りとして金銭の振り込みを行うなどと言って誘われますが、その約束が守られる事は基本的にありません。

被害者はキャリアに対する割賦の支払いが残るばかりではなく、携帯電話会社への詐欺を行ったことで取り調べを受けるリスクを負う事にもなります。
また、携帯電話を騙し取る以外にも、固定電話やフリーダイヤルを騙し取られる被害者もいます。いずれにせよその番号は犯罪目的で利用されてしまうため、闇金会社との繋がりがあると疑われる以上に、最悪の場合には逮捕されるリスクまで生じます。

口座を送付させる

ヤミ金の口座

闇金業者は顧客に対して口座を送付させる事もあります。その口座は闇金活動の振込先として利用されたり、振り込み詐欺で被害者から金をだまし取る為に使われたりします。
口座譲渡はその行為自体が犯罪になりますが、闇金が悪用している口座がその人の名義で開設された以上、闇金となんらかの繋がりがあると疑われるリスクもあり、携帯電話を譲渡した場合と同じく、警察から取り調べを受け、最悪の場合逮捕されてしまうこともあります。

警察の要請から、口座を凍結されれば日本全国で口座を開設することが出来なくなるため、一般的な社会生活を送る事が困難になることもあります。

押し貸し(おしかし)

押し貸し

闇金業者に借りたいと言ったわけでもないのに勝手に振り込みを実行されている事があります。これが押し貸しです。
押し貸し被害に遭うのは口座情報登録後に融資をキャンセルした人や、過去に闇金から金を借りて完済した人などです。

つまりは闇金となんらかの関わりを持った人であり、なおかつ口座情報を知られている人がターゲットとなります。

先振詐欺(さきふりさぎ)

闇金業者に融資の申し込みをした後、手数料名目や支払能力の確認のためなどと称して先にいくらか振り込みを行わせる事があります。これは先振詐欺(さきふりさぎ)と呼ばれていますが、闇金から言われた通りに金を振り込んだにも拘わらず、その後融資を受けられる事がありません。

様々な理由を付けてはもう一度先に手数料を払うよう指示される事となり、難癖を付けながら延々と支払いをさせようと言う魂胆です。

クレジットカードの騙し取り

クレジットカード

闇金の中には融資の前に信用力確認のためなどと言ってクレジットカードの表と裏の写真をスマホで取って、LINE等で送信させることがあります。

その結果、闇金によってクレジットカードが使用され、限度額までギフト券やゲーム機などを購入されてしまうなどの被害に遭ってしまいます。

他にも、クレジットカードを現金化するサービスなどと偽っている事もありますが、全てクレジットカードの情報を手に入れるための闇金業者の嘘です。

こういった怪しい要求を素直に飲んでしまうと、クレジットカードを不正に利用されて支払いだけが手元に残る事となってしまいます。

仲介人を介した取り立て

仲介人を名乗るヤミ金

闇金業者に依存している人は利息の支払いだけでも困窮している事が多く、その利息を支払うために別の闇金業者から借りるケースも多いです。時に仲介者を名乗る業者が現れる事がありますが、この仲介業者も闇金業者の仲間であり、取り立てを行うのも実際の黒幕であるのもこの仲介者であったという事例もあります。

闇金の詐欺的な手口のまとめ

  • 闇金業者は嘘や恐喝で金を巻き上げる犯罪集団
  • 闇金業者の言いなりになると逮捕される可能性もある
  • 少しでも「おかしいな」と感じたら専門の弁護士へ相談しましょう

闇金業者は、金融屋を名乗ってはいますが、その実態は嘘と脅しでお金を巻き上げる犯罪集団です。

キャンセル料などと口実を付けて、金を請求するだけでなく、借入前の審査と称してカード情報や携帯電話を騙し取るなど、金を巻き上げる為なら手段を選びません。

「払う必要が無い」と分かっていても、正面から衝突してしまうと取り立て被害にあう危険性があります。

特に、家族や会社の情報を送ってしまっている場合には、家族、会社まで取り立ての被害に遭うので注意が必要です。

この様な闇金トラブルに巻き込まれた場合、闇金に強い弁護士に相談すると、闇金業者からの取り立てを即日で停止してもらえます。早い段階で無料相談だけでもしておけば、それだけ被害を最小限に抑える事ができます。